1. Jag tjänar inte tillräckligt med pengar för att resa
Enligt en Federal Survey of Consumer Finances, tjänar du mer än hälften av alla millennials över hela landet om du tjänar mer än $ 35 300 per år. Generellt sett har inkomsterna, justerat för inflationen, fallit under de senaste åren.
Men de människor jag träffade under resan var definitivt inte undantaget från denna trend. Jag träffade flera servitörer, detaljhandelsarbetare, baristor och minimilönearbetare som fortfarande hade lyckats spara pengar och resa med de inkomster de hade.
Mycket av detta har expertbudgetering, men mycket av det har också att göra med hur du planerar din resa. För mig var till och med dyra platser som Patagonia eller Europa prisvärda genom att ta itu med dessa platser med budget taktik: hissa och ta bussar över att hyra bilar och ta tåg, åka under lågsäsong för att få bra priser, eller campa / soffsurfing istället för att stanna i stugor eller hotell. Inkomst kan diktera hur du reser, men det behöver inte diktera om du reser alls eller inte.
2. Min stad är för dyr för att spara pengar
Att överleva staden är inget skämt idag. En ny studie fann att de bästa städerna för social rörlighet och yrkesmöjligheter ofta också är de dyraste platserna att bo på, en paradox som gör att de flesta årtusenden är osäkra på hur de någonsin kan erövra den amerikanska drömmen. Den genomsnittliga hyran i San Francisco, staden jag flyttade till vid 22 år med mitt första riktiga jobb, har nu slagit 3 200 dollar per månad, vilket gör den till den dyraste staden i staterna.
Fortfarande, under de två åren som arbetade som lärare i Bay Area, lyckades jag spara tillräckligt med pengar för att resa genom att minska stadskostnaderna var jag kunde: Jag blev av med gymmedlemskap och cyklade / vandrade istället. Mina rumskamrater och jag förvandlade en lägenhet med två sovrum med ett onödigt stort vardagsrum till ett tre sovrum genom att bygga en partition. Jag handlade sällan; Jag tog kollektivtrafik istället för hyttar; och jag åt Trader Joe's frysta middagar istället för att köpa take-out.
En Silicon Valley-teknik skrev nyligen en artikel som beskrev hur han lyckades klippa sina utgifter ner till $ 20 000 per år medan han bodde i Bay Area, och fortfarande sparar tillräckligt för en enstaka backpacking-resa i slutet av året. Städer är tuffa, men de är inte omöjliga när du placerar dina ekonomiska prioriteringar i rätt områden. Det handlar om att minska dina utgifter nu för att uppleva något större senare.
3. Jag kan inte ge upp min lägenhet
Med hyror som går upp och bostadsmöjligheter ofta knappast, att behöva släppa en bra affär du har haft på en lägenhet kan vara tillräckligt anledning för att hålla nere. Men med webbplatser som Airbnb, husvårdare, Mind My House och andra har det aldrig varit lättare att hyra ut din plats. Många resenärer finansierar till och med sina äventyr på det här sättet: använder sublettpengar för att betala sina utgifter och fortfarande ha sitt varma, bekväma hem att komma tillbaka till när de kommer tillbaka.
4. Jag har för många studielån
Millennials upplever den värsta studentskulden i historien: 40% av personer under 35 år har studielån, jämfört med endast 23% 1998. Storleken på denna skuld är också mycket mer lindrande än vad som varit för någon annan generation tidigare. Institutet för högskolatillgång och framgång säger att i genomsnitt förra årets högskolekårer hade 28 400 dollar i skuld, jämfört med endast 10 000 dollar 1998. Så djupt i det hela taget är det förståeligt att många ungdomar känner att det inte finns något sätt att använda sina besparingar för resor.
Men vad som är mindre förstått är vad ett gapår för resor gör för en återbetalningsplan. Många långa backpackers som jag kände, budgeterade helt enkelt sina månatliga betalningar i sina resekostnader för varje månad och tyckte fortfarande att det var helt hanterbart att göra båda samtidigt. Till exempel kan en backpacker som lever på $ 20 per dag i Sydostasien enkelt lägga till 300 $ månadslåner och ändå bara spendera $ 900 per månad för att resa, mycket mindre än vad många millennials skulle spendera under en typisk månad i USA.
5. Jag vet inte tillräckligt med att hantera ekonomi för att få det här
Mycket har skrivits om ekonomisk analfabetism hos de flesta millennials idag - vi misslyckas med frågesporter som ställer grundläggande frågor om ekonomisk planering, vi äger inte kreditkort, vi misstroar banker.
Men att hantera finanser utomlands är mycket lättare än många av oss tror. Med nätbanker kan de flesta räkningar tas om hand på distans. Och dagliga utgifter i utlandet är enkla om du förbereder rätt resurser i förväg: att öppna ett konto hos Charles Schwab säkerställer att alla dina ATM-avgifter utomlands återbetalas. Om du ansöker om kreditkort för resor belönas det att du inte betalar internationella avgifter när du reser och bygger upp poäng och miles som senare kan leda till en fri flygning. Naturligtvis kan växelkurser vara förvirrande till en början och stressen med den dagliga budgeteringen kan känna sig överväldigande när du inte har säkerheten för en månadskontroll. Men de flesta resenärer lär sig att resefinansfärdigheterna inte är lika skrämmande som de tidigare trott.
